Самая худшая и самая лучшая инвестиции Тони Роббинса

Энтони Роббинс — один из самых известных авторов и тренеров по личностному развитию за последние 30 лет. Он — автор 5 бестселлеров, а число его читателей, слушателей, зрителей и участников живых семинаров — примерно 50 млн.

 Когда в 2008г случился мировой финансовый кризис, Роббинс решил сделать что-то, что помогло бы простым людям добиться богатства (состояние же самого Т.Роббинса оценивается примерно в 500.000.000$).

«Я понял, что у меня есть уникальная возможность общаться с самыми умными и успешными людьми в мире», говорит Роббинс. «И я подумал, что было бы здорово, если бы я их расспросил и обобщил бы полученную информацию для всех. Чтобы любой человек, где бы он сейчас ни находился, смог оказаться там, где ему бы хотелось».

У Роббинса ушли годы на то, чтобы поговорить с 50 топовыми инвесторами, выясняя секреты их успешных стратегий. В итоге это исследование превратилось в книгу «Деньги. Овладей Игрой» («Money: Master the Game»). В книге 688 страниц и в прошлом году она стала бестселлером по версии New York Times.

«Деньги не меняют человека. Они показывают какой вы на самом деле человек»

На прошлой неделе вышла также и в мягкой обложке с дополнительной главой финансовых секретов от Питера Маллока (совсем недавно Т.Роббинс возглавил направление по психологии инвесторов в компании по управлению активами Питера Маллока).

В интервью Роббинс рассказывает о некоторых удивительных уроках, которые он усвоил во время исследования и о собственных финансовых ошибках, которые он совершил в своей карьере.

Вы говорили с самыми успешными инвесторами в мире: от Уоррена Баффета до Стива Форбса. Что стало для вас самым большим открытием в этих интервью?

На самом деле их было много. Я разговаривал с такими разными людьми. Например, Джон Темплтон, миллиардер. Он умер в 2008г. Но я распрашивал его на протяжении многих лет. Он считал так: «Зарабатывай деньги во времена наибольшего пессимизма». Другими словами, покупай тогда, когда все продают. Другой пример — Рей Далио (основатель самого большого хедж-фонда в мире — Bridgewater Associates, в распоряжении которого 154.000.000.000$). У него была совершенно другая стратегия. Он создал стратегию «всепогодного» распределения активов, которой впервые поделился в моей книге.

Они сходятся в чём-либо одном?

Есть несколько вещей, в которых они сходятся во мнениях. Одна из них может показаться скучной, но она взорвала мой мозг. Дело в том, что все думают, что лучшие в мире инвесторы — очень рисковые люди. На самом деле они просто одержимы тем, как не потерять деньги. Они понимают, что если потеряют 50% денег, им придётся заработать целых 100%, чтобы лишь вернуться на тот уровень, где они были.

Они также одержимы ассиметричным риску вознаграждением. Это значит, что вместо того, чтобы брать огромный риск, чтобы заработать огромную прибыль, но что также может повлечь  и огромные потери, они спрашивают: Где я могу заработать наибольшую прибыль с минимальным риском?

Третье: все они уделяют большое внимание оптимизации налогов. Вы слышите о доходах на финансовых рынках. Но на самом деле речь идёт о том, что вы получаете после уплаты налогов. Я всегда говорю: Говорите мне свой чистый доход, после уплаты налогов. Вы можете сократить вдвое время, которое вам нужно для достижения финансовых целей, если у вас оптимизированы налоги.

Четвёртое: диверсификация — ключ к избеганию потерь. Это способ зарабатывать даже когда рынок ослаблен.

Можно поподробнее?

Акции, облигации, недвижимость… В порядке уменьшения потерь, вы должны диверсифицировать в активы разного вида и даже в пределах одного и того же. Например, если у вас есть деньги в недвижимости, не вкладывайте только в одно здание. Если вы покупаете акции, не покупайте только Apple, потому что это звучит классно.

И имейте в виду, если у вас 50 на 50 акций и облигаций, это уравновешивает доллары, но не уравновешивает риски, поскольку акции более волатильные, чем облигации.

Какая самая большая финансовая ошибка, которую вы совершили?

Я их так много сделал! Одна из них, когда мне было примерно 25 лет и жил в Марина Дель Рей (Калиф). Однажды я был в окружении богатых людей и встретил женщину, которая управляла Ролс-Ройсом. Она сказала, что вместе с мужем владеет инвестиционной компанией, которая занимается «грошовыми» акциями. Я и спросил у неё совета по инвестициям, последовал ему и вложил свои деньги в те акции. И всё потерял.

Вы не диверсифицировали! А какая лучшая инвестиция, которую вы сделали?

Инвестиция в себя — и я говорю серьёзно. Даже Уоррен Баффет говорит, что самое ценное вложение, какое вы только можете сделать — это улучшить свои навыки, поскольку вы — тот актив, который растёт в геометрической прогрессии, если вы развиваетесь.

Какая самая первая ваша инвестиция? Это были «грошовые» акции?

Нет, на самом деле моя первая инвестиция была в недвижимость. Я был в Калифорнии, и люди делали деньги в недвижимости. В 18 лет я купил свой первый триплекс. Процентная ставка по ипотеке была 18%. И я пытался сделать на этом деньги! Кроме того, управляющая компания плохо делала свою работу, были сломаны перила,  кто-то упал, сломал ногу и подал в суд.

Так что с этими двумя инвестициями — в недвижимость и в акции — я мог бы стать одним из тех, кто говорит: «Я не хочу инвестировать. Это слишком опасно».

Как вы справляетесь с этим?

Если вы не инвестируете, вы проиграете. Вам нужно быть инвестором. Вам нужно быть владельцем. Самое важное — вступить в эту игру. Второе — вам нужно понять правила. Поэтому я и написал свою книгу.

Как вы начинали?

Все говорят: «У меня нет ни 15, ни 20%, которые я мог бы отложить (или инвестировать)». Но вам не нужно начинать с 20%. Отложите сейчас 3% и установите себе правило: первые 3% от каждой прибавки к доходам прибавлять к уже откладываемым 3%. Через несколько лет вы будете откладывать уже по 10, 15, а чуть позже и по 20%. Таким образом, вы будете на пути к финансовой свободе. Время здесь на вашей стороне из-за этого увеличения, но вы должны начать.

Есть ли у вас совет именно для новичков в инвестировании?

Самое лучшее, если вам нужны советы — это найти доверенное лицо. Вам нужен кто-то рядом с вами. Вы не собираетесь быть профессиональным инвестором, поэтому вам нужен кто-то, кто по закону обязан присматривать за вами и действовать в ваших интересах. (Примечание: зарегистрированные консультанты, которые обязаны придерживаться так называемых фидуциарных стандартов, которые обязаны по закону ставить интересы своего клиента выше своих собственных, в то время как от брокеров, дилеров и советников требуются только «подходящие» советы.)

Вы также говорили о чрезмерных сборах.

Есть люди, живущие по соседству, которые платят на тысячи долларов больше или меньше, по сути, за один и тот же продукт из-за недостаточной прозрачности различных взносов (например,  программа 401(k) или фонд взаимопомощи).  Переплачивая взносы, вы, можно сказать, теряете годы накоплений на вашу пенсию. (Примечание: Роббинс является партнёром и членом правления “Americas Best 401(k) — предоставляет услугу по проверке взносов, похожую на FeeX и Brightscope — все они позволяют бесплатно проверить размер ваших взносов в фонд или пенсионную программу).

Какие уроки из мира денег вы усвоили в процессе роста, и как они повлияли на ваш подход?

Мне кажется моё детство стало огромным катализатором. Когда мне было 11 лет, у нас не было денег на ужин в День Благодарения. И однажды, незнакомый человек появился на нашем пороге с огромной свежей индейкой и большими пакетами с едой. Мой отец разозлился, но тот человек настоял, чтобы мы взяли всё это.

Это поменяло мою жизнь. А именно забота о нас незнакомого человека. И я пообещал себе, что однажды верну долг. В своей жизни я помог накормить 42 миллиона человек, но мне хочется накормить миллиард. Всё это началось именно с того случая.

Как относились к деньгам ваши родители?

Моя мама была замужем четыре раза, но мы всегда были бедными. Всегда шла борьба за деньги. Довольно рано я решил: я подчиню деньги себе! Оглядываясь назад, я понимаю, что главной проблемой была именно их отношение.

Какую роль, по вашему мнению, играет психологический настрой в финансовом успехе?

Вы слышали, что деньги меняют человека? На самом деле деньги не меняют человека. Они показывают какой вы на самом деле человек. Это усилитель.

Тогда как ваш образ мышления влияет на финансовые решения, которые вы принимаете?

Большинство людей зарабатывает то, что они должны зарабатывать и ни копейкой больше. Большинство людей не достигают своих целей. Люди же, которые достигают своих целей — для них это даже не цели, это необходимости.

Однажды я сказал: Хватит! Я буду зарабатывать достаточно денег не только на то, что я хочу делать, но и на то, чтобы помочь кому-то, кому мне хочется помогать — родственники ли это или друзья. Когда вы обязаны перед кем-то, вы не можете уйти.

Как, с точки зрения мотивации, это отличается от того, что вы хотите заботиться только о себе?

Я расскажу вам одну историю. Несколько недель назад я услышал о группе монахинь из района Тендерлоин, Сан Франциско. Они кормили бездомных, а сейчас их выселяли на улицу к тем же самым людям, которых они кормили. Я сел в самолёт, встретился с ними и с домовладельцем. Я дал ему денег и договорился, что он позволит остаться монахиням ещё на год, а потом я помогу найти им другое место.

Они так вдохновили меня своим служением, что я купил им другое помещение (в марте 2016г, за 750.000$ — прим. С.Овчинникова). Я способен совершать что-то подобное на данном этапе своей жизни. Это привилегия.

Это инвестиция, которая будет жить. Это постоянная сила воздействия. Это очень отличается от того, что я бы просто мог оплачивать свои счета. Если вы пытаетесь заботиться о ком-то ещё, кроме самого себя, у вас будет совершенно другое понимание, мотивация и решения.

(Источник: businessinsider.com)

Сергей Овчинников
Я в соцсетях

Сергей Овчинников

Консультант по трудоустройству.
Автор книги "Как найти работу? Советы от человека успешно прошедшего 30 собеседований"
Присоединяйтесь к подписчикам сайта и получайте каждую неделю новости и полезную информацию по поиску работы, правильному оформлению резюме, прохождению собеседования и т.д.
Сергей Овчинников
Я в соцсетях

С этой статьёй читают

Книги
«Масштаб человека равен масштабу его ума» Книги… Читать я очень любил с самого детства и в этом заслуга моих родителей. Все мы читали част...
Почему не стоит пережидать кризис?
Всё в мире и в нашей жизни постоянно меняется, даже горы и континенты меняют своё положение. Что уж говорить об экономике. Каждому, кто так ...
Мотив или чего нам не хватает, чтобы начать действовать?
Тему, которой я посвятил сегодняшний пост, наверное не обсуждал только самый ленивый. И несмотря на это, решил написать именно об этом. По...
"Цель" - Элияху Моше Голдратт
Книгу Э.Голдратта "Цель" очень многие называют выдающимся произведением в бизнес-литературе. Можно найти сотни хвалебных отзывов и...
10 вопросов, которые вы должны задать на собеседовании
Собеседование - это именно тот момент, когда и вы, и потенциальный работодатель решаете - подходите ли вы друг другу. Поэтому во время со...
Моё утро в Барселоне и XXV Олимпийские Игры. Что общего?
Вчера утром я проснулся от того, что кто-то играл на ударных прямо под моим окном (!) - Шта..? - конечно же, подумал я окончательно ещё не ...
  • Спасибо, Сергей! Очень полезное интервью!

    • Сергей

      Пожалуйста, Елена! Рад, что понравилось.